Metodología: cómo se calculan las cifras

Fuente de datos

Los precios diarios proceden de Yahoo Finance. La base de datos contiene 99 acciones y ETF cotizados en EE. UU. desde 1990 y se actualiza una vez al día. Última cotización en la base: 12 de noviembre de 2026.

Cierre ajustado

Todos los cálculos usan el cierre ajustado: el precio de cierre recalculado por splits y pagos de dividendos. Como los dividendos ya están incorporados al precio ajustado, cada resultado es una rentabilidad total, como si los dividendos se hubieran reinvertido.

Un efecto secundario: el «precio de entrada» histórico que muestra el sitio es un precio ajustado, por lo que es inferior al precio que realmente cotizaba ese día.

Páginas de escenarios

Una página de escenario supone una sola compra de 1000 $ al cierre ajustado del primer día de negociación del año, mantenida hasta la última cotización. Si el valor empezó a cotizar más tarde ese año, se usa el primer día disponible y la página lo indica. Se admiten acciones fraccionadas.

Fórmulas

Rentabilidad total = valor final ÷ importe invertido − 1.

CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta) = (valor final ÷ importe invertido) ^ (1 ÷ años) − 1, donde «años» es el número de días naturales entre la primera y la última cotización dividido entre 365,25.

Caída máxima = el mayor descenso del valor de la posición desde un máximo anterior, medido con precios de cierre diarios.

Referencia

Cada resultado se compara con SPY, un fondo cotizado que replica el S&P 500, comprado el mismo día por el mismo importe. SPY cotiza desde 1993; para fechas anteriores no se muestra comparación.

Aportaciones mensuales (DCA)

En el modo mensual el importe inicial se invierte en la fecha de inicio y la aportación mensual se añade el primer día de negociación de cada mes siguiente. La rentabilidad y el CAGR se miden sobre el total aportado, por lo que el CAGR en este modo es una aproximación y no una rentabilidad ponderada por dinero.

Backtester de carteras

La cartera se compra una vez en las proporciones elegidas y se mantiene sin rebalanceo. Solo se usan los días en que todos los activos tienen cotización. El ratio de Sharpe se anualiza a partir de rentabilidades diarias con un tipo libre de riesgo del 4,5 % anual.

Qué no se incluye

No se tienen en cuenta impuestos, comisiones del bróker, horquillas de precios, cambio de divisa ni inflación.

En la base solo hay valores que cotizan actualmente. Faltan las empresas que quebraron o fueron excluidas de bolsa, por lo que los rankings y las medias tienen sesgo de supervivencia.

Aviso

Los resultados son históricos e hipotéticos. No constituyen asesoramiento financiero y la rentabilidad pasada no garantiza resultados futuros.